Несмотря на многочисленные преимущества, экосистема децентрализованных финансов характеризуется своими рисками и недостатками. Каждый вид протоколов предусматривает разные процентные ставки, риски smart-контракта и ликвидность пулов. https://www.tadpoletraining.com/category/sales-tips/page/6/ В качестве примера успешной и стремительно развивающейся DEX можно привести платформу Uniswap, сочетающую функционал торговли и кредитования.
Децентрализованные Финансы (defi)
Депозиты в DeFI-проекты также называют поставкой ликвидности, а пользователей, которые их делают — поставщиками ликвидности (liquidity providers). Совместно с нашими партнерами из Monolithos, мы продолжаем серию материалов, посвященных DeFi. В этой статье мы расскажем, зачем использовать децентрализованные финансы, как заработать на DeFi. Заключение контрактов между DeFi-платформами, создание новых партнёрств и установление диалога с политиками, которые в состоянии помочь этой технологии достичь масс, исключительно важны. Особенно если криптовалюты и блокчейн хотят нарушить статус-кво.
Потенциальные Системные Риски Defi Простыми Словами
DeFi отличается тем, что она переопределяет сферу использования блокчейна от безболезненной передачи ценностей до более сложных финансовых случаев использования. Maker считается первой монетой DeFi, после чего появилось множество других, таких как Chainlink, Uniswap и DAI, среди прочих. Несмотря на свою относительную «молодость», экосистема децентрализованных финансов уже успела «обрасти» всевозможными сервисами и обрести популярность среди широкого круга пользователей.
- В DeFi кредитование работает как в обычном банке, defi криптовалюта.
- Многие проекты стремятся предоставить пользователям комплексные решения, объединяющие в себе элементы из разных сфер децентрализованных финансов.
- Компания Bitmain работает в сфере блокчейна, криптовалют и искусственного интеллекта.
- И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты.
В отличие от этого, другие блокчейны были изначально спроектированы как программируемые сети для развертывания DeFi-протоколов. Тем не менее, DeFi-протоколы или децентрализованные приложения (dApps) существуют во всех программируемых блокчейн-сетях за пределами биткоина (Cardano, Aptos, Solana и других). По состоянию на 19 марта 2024 года, рыночное предложение Dai превышает $5,3 млрд, что подчеркивает его важность для экосистемы DeFi. DAI можно свободно обменивать на большинстве децентрализованных бирж, а также покупать и продавать на крупных централизованных платформах, таких как Coinbase и Kraken. Uniswap — это ведущий децентрализованный протокол обмена (DEX) на базе Ethereum, который позволяет пользователям торговать токенами ERC-20 без необходимости в централизованной ордерной книге.
На платформе уже доступны спотовая и деривативная торговля популярными криптоактивами, синтетические акции, Forex и товары. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности. Протокол продолжает развиваться, интегрируя новые функции и расширяясь на другие блокчейны, такие как Optimism и Arbitrum. Avalanche — это быстрая и масштабируемая платформа смарт-контрактов, которая была запущена в сентябре 2020 года.
Это децентрализованная биржа, функционирующая на Ethereum, BSC, Polygon, Optimism и Arbitrum. Работает как обменник, лаунчпад, майнинг платформа и пул ликвидности. Начиная с 2020 года проект активно развивается, в него инвестировали такие крупные фонды как Binance Labs, Coinbase Ventures, Framework Ventures и Pantera Capital. DeFi — это экосистема традиционных финансовых инструментов, работающих на основе блокчейна.
Поэтому остается вероятность выполнить транзакцию ошибочно — тогда доступ к цифровых деньгам будет утерян. В связи с этим не рекомендуется инвестировать с основных кошельков. Одни пользователи оценивают условия сервисов и добровольно переводят в протокол активы со своего кошелька. Это только один из способов использовать децентрализованные финансы.
Создания децентрализованных автономных организаций (DAO) или выпуска других криптовалют. Смарт-контракты, обеспечивающие работу децентрализованных приложений, открыты для аудита. Прозрачность DeFi позволяет пользователям легко отслеживать, как происходит управление их активами, и понимать издержки, которые они при этом понесут. Децентрализованные биржи решают эту проблему, позволяя пользователям обмениваться криптовалютами без необходимости передавать свои монеты кастодиану. Для работы с DeFi-приложениями обычно требуется депонировать залог в смарт-контрактах. Например, перевод криптовалюты на любой счет в мире займет от 15 секунд до 5 минут, причем за небольшую плату.
Он был запущен в декабре 2020 года для решения проблемы эффективного доступа и управления быстро растущими объемами информации в экосистемах Web3. Internet Computer — это революционная блокчейн-платформа, разработанная некоммерческой организацией DFINITY Foundation. Chainlink — ведущая децентрализованная сеть оракулов, которая обеспечивает надежную передачу внебиржевых данных в смарт-контракты на различных блокчейнах. Проект был запущен в июне 2017 года и с тех пор стал де-факто стандартом для DeFi-приложений, которым нужна точная информация о ценах, событиях и других внешних переменных. Децентрализованное кредитование и займы, о которых мы говорили выше, требуют значительных сумм залогов.
По данным сервиса аналитики DefiLlama, на данный момент общая стоимость всех активов в DeFi превышает $98 млрд при ежедневном объеме торговли в $8 млрд. Однако, перед тем как отдавать свои деньги на управление другим пользователям, необходимо понимать, как функционирует экосистема DeFi. Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации. В качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены, которые депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте. Стандартная схема включает покупку токена, как правило Uniswap, инвестором, который затем размещается в пуле ликвидности выбранного трейдингового или лендингового протокола.
Другими словами, DeFi-протокол может существовать и без веб-интерфейса. Такие протоколы действительно можно полноценно использовать, но для этого потребуются глубокие технические навыки. DeFi-протоколы работают на базе блокчейна и доступны любому пользователю с подключением к интернету, независимо от его географического положения или социально-экономического статуса. Это открывает доступ к финансовым услугам миллиардам людей, которые ранее были исключены из традиционной банковской системы. Он был запущен в июле 2021 года на базе Cosmos SDK и консенсусного алгоритма Tendermint. The Graph стал критически важным инфраструктурным элементом для экосистемы DeFi, обслуживая тысячи dApps на Ethereum, BSC, Avalanche, Celo и других блокчейнах.